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不少人都接到騷擾電話(huà)，對(duì)方常常能夠直接稱(chēng)呼出我們的姓名，但如果對(duì)方連你在銀行曾經(jīng)貸過(guò)多少款？干什么用？信用狀況如何，家里存款有多少等信息都清楚，是不是有點(diǎn)嚇人呢？
貸款電話(huà)騷擾 竟能細(xì)數(shù)“家底兒”
四川綿陽(yáng)的龔先生，經(jīng)營(yíng)有兩家網(wǎng)吧和一個(gè)茶樓，2015年5月，因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)需要，曾在銀行貸款50萬(wàn)元，今年3月份提前還清了貸款。但隨后，他的煩惱就接連不斷——每天都接到大量騷擾電話(huà)有針對(duì)性地向他推銷(xiāo)貸款。
打電話(huà)的人不僅知道他的姓名、身份證號(hào)、家人信息、工作單位等，還準(zhǔn)確掌握了他的信貸狀況，名下有幾張信用卡、額度多少、有沒(méi)有逾期，基本上所有的“家底兒”都能說(shuō)出來(lái)。
除此之外，龔先生還收到大量的股票投資、銀行理財(cái)?shù)闰}擾短信，特別是對(duì)方提到的“銀行征信報(bào)告”，這讓他明顯感覺(jué)到自己的銀行信息被泄露了，于是到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)了案。
QQ群找線索 警方抓獲販賣(mài)信息中間商
個(gè)人銀行征信報(bào)告是隱私信息，那些放貸的人是如何獲得受害人的“銀行征信報(bào)告”的呢？
通過(guò)查找群，警方發(fā)現(xiàn)輸入“代打征信”，就能夠查找出大量代打征信報(bào)告的QQ群，不少都標(biāo)明“代拉銀行詳細(xì)版本征信”、“批量收單”等，每一份征信報(bào)告售價(jià)100元左右。
通過(guò)這些QQ群，警方在四川綿陽(yáng)將犯罪嫌疑人鄧某抓獲，在他的電腦里警方查獲個(gè)人銀行征信報(bào)告一萬(wàn)兩千多份，包含銀行賬戶(hù)余額、明細(xì)的個(gè)人信息文件400多份。鄧某交代，他在網(wǎng)上販賣(mài)這些信息的價(jià)格是每條80到200元不等，非法獲利4萬(wàn)多元。
△ 鄧某電腦中的個(gè)人信息
順藤摸瓜 信息泄露源頭竟是銀行支行行長(zhǎng)
公民銀行信息被盜取販賣(mài)，并可以進(jìn)行指定性查詢(xún)，此種犯罪的危害后果可謂相當(dāng)嚴(yán)重，為小額貸款公司提供有針對(duì)性名單，進(jìn)行騷擾都是小事，更為非法調(diào)查、電信詐騙、甚至綁架等犯罪提供了溫床。警方分析，犯罪嫌疑人鄧某很可能只是其中一環(huán)，信息泄露源頭只能是銀行內(nèi)部。
果不其然，根據(jù)鄧某的供述，警方先后抓獲了他的上家胡某以及胡某的上家吳某。在吳某的電腦和網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)空間里，警方提取到個(gè)人銀行征信報(bào)告120余萬(wàn)份。
△ 犯罪嫌疑人胡某
經(jīng)審訊，吳某交代，他以8萬(wàn)塊錢(qián)的價(jià)格，通過(guò)胡某買(mǎi)了一個(gè)可以查詢(xún)征信報(bào)告的賬號(hào)和密碼，而這個(gè)賬號(hào)的真正所有人竟是當(dāng)?shù)匾患疑虡I(yè)銀行的支行行長(zhǎng)夏某。
△ 犯罪嫌疑人夏某
夏某交代，因?yàn)榍妨伺笥彦X(qián)，而當(dāng)時(shí)朋友又需要幫忙，他就將自己的賬號(hào)借給朋友使用，原本想著自己再把密碼改過(guò)來(lái)就沒(méi)事了，但沒(méi)想到，第二天自己上班就發(fā)現(xiàn)密碼已經(jīng)被更改，更沒(méi)想到事情會(huì)發(fā)展的這么嚴(yán)重。辦案民警介紹，通過(guò)夏某泄露出去的這個(gè)賬號(hào)，犯罪團(tuán)伙實(shí)際查詢(xún)了6萬(wàn)余份公民個(gè)人銀行信用報(bào)告，并全都賣(mài)了出去。
銀行“內(nèi)鬼”批量輸出信息 一次上千份
查詢(xún)個(gè)人征信情況，只有賬號(hào)和密碼，不登錄內(nèi)網(wǎng)依然無(wú)法查詢(xún)，那是誰(shuí)最終用這個(gè)賬號(hào)竊取了公民的銀行個(gè)人信息呢？
吳某交代，他花8萬(wàn)元拿到夏某泄露的賬號(hào)和密碼后，通過(guò)QQ征信群，找到了“出單團(tuán)伙”的犯罪嫌疑人戴某某，戴某某是銀行內(nèi)部人員，曾任大連某商業(yè)銀行保安隊(duì)長(zhǎng)。他們團(tuán)伙內(nèi)部之間很多都相互不認(rèn)識(shí)，主要通過(guò)QQ群開(kāi)展活動(dòng)。
警方審訊得知，初期戴某某利用非法獲得的賬號(hào)和密碼曾竊取過(guò)公民的征信報(bào)告，后來(lái)經(jīng)他介紹韓某某進(jìn)入該銀行當(dāng)了保安。此后戴友明離開(kāi)銀行，出單業(yè)務(wù)就由韓奎宇具體操作。由于他們是保安，晚上銀行下班后，會(huì)留在銀行里值班，這時(shí)大廳里的電腦處在無(wú)人監(jiān)管的狀態(tài)，他們就把一臺(tái)裝有特殊軟件的筆記本電腦接上銀行內(nèi)部的專(zhuān)網(wǎng)，并通過(guò)一個(gè)自制小程序，批量輸出報(bào)告，一次少則幾百份，多則幾千份。
販賣(mài)銀行信息鏈條多 一條從1元賣(mài)到200元
韓某某以1元一條賣(mài)給戴某某，戴某某又以5到10元賣(mài)給中間人，販賣(mài)到最后一級(jí)，價(jià)格達(dá)到80到200元。在這個(gè)“出單團(tuán)伙”的電腦和郵箱里，警方共查獲個(gè)人銀行征信報(bào)告以及賬戶(hù)余額等信息257萬(wàn)條。
最終，在公安部的督辦下，這一特大侵害公民銀行個(gè)人信息案全面告破，公安機(jī)關(guān)共抓獲犯罪團(tuán)伙骨干成員15人，查獲涉案資金230余萬(wàn)元，以及大批銀行卡、電腦等作案設(shè)備。
△ 警方查獲的作案電腦
警方：建議銀行提高安防等級(jí)
警方介紹，從這起特大侵害公民銀行個(gè)人信息案可以看出，信息泄露的源頭就是在銀行內(nèi)部，但具體的操作卻能夠在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)高。針對(duì)這一問(wèn)題，涉案銀行應(yīng)該升級(jí)系統(tǒng)。
公民個(gè)人信息泄露，嚴(yán)重威脅著人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。它的大量泄漏無(wú)疑為詐騙、綁架等嚴(yán)重犯罪提供了溫床。公安機(jī)關(guān)在打擊此類(lèi)犯罪的同時(shí)，更需要銀行業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管、提高安防等級(jí)，為人民群眾提供更安全的金融保障。
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